DELAJTE Z AGENTOM


Ključ do dobrega odnosa je zaupanje in odnos stranka – agent ni nobena izjema. Zaupati morate znanju agenta, izkušnjam in poklicni presoji. In predvsem morate vedno čutiti, da agent dela v vašem interesu. Tudi agent mora zaupati vam. Vedeti mora, da so podatki, ki mu jih dajete, pravi in točni. In konec koncev mora agent imeti zaupanje v vašo sposobnost, da se pravilno odločate za vašo družino.


Ko pride čas, da sedete z agentom, vam tukaj ponujamo nekaj informacij, ki bodo zagotovile produktivno srečanje:

1. Bodite pripravljeni odgovarjati na veliko vprašanj ...

Da bi agent lahko sestavil natančno finančno oceno vaših potreb, mora zbrati veliko informacij o vašem finančnem stanju in ciljih. Zato pred srečanjem posodobite ali pripravite vašo osebno sliko financ. To je papir, ki kaže na vaše življenjske stroške kot tudi na večje premoženje in obveznosti. S temi podatki bo agent preučil možnosti in določil primerne finančne cilje za vas in vašo družino.

2. Vedno bodite odkriti...

Na vprašanja o zdravstvenem stanu odgovarjajte po resnici. Te informacije pomagajo pri oblikovanju premij za kritje vašega rizika. Če imate kakšno hujšo bolezen, boste plačevali višjo premijo. Ko pride do zahteve izplačila, natančni in resnični odgovori omogočajo upravičencu pridobitev hitrega plačila. Netočni odgovori lahko povzročijo zakasnitev ali celo zavrnitev zahteve za plačilo.

3. Pričakujte podrobno izpraševanje o vašem zdravju ...

Pričakujete lahko npr. vprašanja o vaši starosti, zdravstvenem stanju, zdravstveni zgodovini, družinskih boleznih in osebnih navadah, kot so recimo rizični hobiji. Če se odločate za življenjsko zavarovanje, bodo morebiti zahtevali tudi zadnji zdravstveni izvid.

4. Prepričajte se, da si pridobite pozornost in nasvete, ki si jih zaslužite ...

Počutiti se morate zadovoljno, da vam agent prisluhne in naredi vse, kar je v njegovi moči, da vam omogoči znesek zavarovanja po vam dostopni premiji. Agent si mora vzeti čas, da oceni vaše finančno stanje in vam do podrobnosti obrazloži predloge, ki jih ima za vas. Nikoli si ne dovolite, da bi bili prisiljeni v odločitev, in če česar, kar vam agent razlaga, ne razumete, prosite, da vam razloži še enkrat. Če z agentom niste sproščeni ali vam ne zagotavlja storitve, ki jo želite, si najdite drugega agenta.